Использование дропов вызывает обеспокоенность у Росфинмониторинга — люди могут не знать, что их втягивают в преступные схемы, рассказал глава ведомства Юрий Чиханчин в интервью «Известиям».
Дроп, или дроппер, — это человек, которого используют мошенники для достижения своих целей. Например, для перевода денег. При этом сами люди могут даже не знать, что их втянули в преступную схему.
«Сегодня мы сорим своими персональными данными, передаем другим людям оформленные карты, через которые потом могут проводиться криминальные операции. Также граждан привлекают через Интернет — например, предлагают за определенную сумму оформить карту и затем передать ее покупателю или третьим лицам», — рассказал Чиханчин.
Подписаться на Банки.ру в Telegram
По его словам, в лучшем случае человек может отделаться ухудшением отношений с банком — к примеру, ему откажут в выдаче кредита. Однако бывает, что такие ситуации заканчиваются уголовным делом.
При раскрытии одной из схем аналитики Росфинмониторинга совместно с правоохранительными органами установили более 200 банковских карт и 1 600 электронных кошельков, оформленных на третьих лиц, которые использовались в многоуровневой схеме отмывания денег.
«Дропов организованно привозили в банк для оформления карт с последующей их передачей членам преступной группы. Сумма легализации наркодоходов, установленная расследованием, превысила 2,5 миллиарда рублей», — объяснил глава ведомства.
Для борьбы с дропперством используется комплекс мер.
«Это и повышение уровня финансовой грамотности, и освоение правил финансовой безопасности. Кроме того, банки запускают различные механизмы — например, когда операции через предполагаемые дропперские карты замораживают на определенное время», — сообщил он.
Кредиты #} Сумма Срок 1 мес. 3 мес 6 мес. 9 мес. 1 год 1 год 6 мес. 2 года 3 года 4 года 5 лет 6 лет 7 лет 10 лет 15 лет 20 лет 25 лет 30 лет Ставка: от 5.5% Платеж: 9 059 ₽ Подобрать кредит #}
Программа инвестиций Газпромбанк — это комплекс финансовых продуктов и услуг, которые банк предлагает для физических и юридических лиц, желающих инвестировать свои средства и получать доход. Газпромбанк предоставляет различные инвестиционные инструменты, направленные на удовлетворение потребностей клиентов в создании доходных активов с различным уровнем риска. Эти программы охватывают как долгосрочные, так и краткосрочные вложения, что позволяет выбрать оптимальные решения в зависимости от целей и предпочтений инвестора.
Программа инвестиций Газпромбанка предлагает разнообразие финансовых инструментов, которые могут удовлетворить запросы различных категорий клиентов — от новичков до опытных инвесторов. Через Газпромбанк вы можете воспользоваться такими продуктами, как ИИС, акции, облигации, ПИФы и депозитные программы, а также получить доступ к профессиональному управлению активами и налоговым льготам. Удобство и надежность банка, а также широкий выбор инструментов делают программы инвестиций Газпромбанка отличным выбором для тех, кто хочет эффективно управлять своими средствами.
Комментарии